Незаконный дележ денег предназначенных для других. Незаконный дележ денег предназначенных для других целей

В.С. КИРИЛЕНКО, доцент кафедры теории государства и права Южно-Российского университета экономики и сервиса В статье рассматриваются различные виды легализации денежных средств и имущества, приобретенных преступным путем; исследуется практика применения ст. 174 УК РФ; анализируется международный опыт борьбы с этим видом преступлений и подчеркивается необходимость сотрудничества в этой области.

Данная статья была скопирована с сайта https://www.сайт

Страницы в журнале: 114-117

В.С. КИРИЛЕНКО,

доцент кафедры теории государства и права Южно-Российского университета экономики и сервиса

В статье рассматриваются различные виды легализации денежных средств и имущества, приобретенных преступным путем; исследуется практика применения ст. 174 УК РФ; анализируется международный опыт борьбы с этим видом преступлений и подчеркивается необходимость сотрудничества в этой области.

Одной из серьезных угроз экономической безопасности государства представляется в настоящее время процесс криминализации экономики, рост экономической преступности. Специфика этой угрозы заключается в том, что она имеет как внутренний, так и внешний аспект, т. е. реализуется в деятельности зарубежных и национальных субъектов хозяйствования, организованных преступных сообществ, имеющих антиобщественные интересы.

Преступления экономической направленности, нарушая нормальную деятельность управленческих, банковских и предпринимательских структур, лишают федеральный и местный бюджеты значительной части доходов. По оценкам специалистов - криминологов, экономистов, политиков, ежегодные объемы утечки средств за рубеж многократно превышают кредитную и гуманитарную помощь, получаемую Россией от различных государств и международных организаций. В нарушение действующего законодательства из страны за год вывозится иностранная валюта на сумму, превышающую 20-25 млрд долл. США. Эксперты утверждают, что в России около 40 тыс. различных фирм, контролируемых криминальными группировками, принимают участие в легализации (отмывании) денежных средств, полученных незаконным путем. Основными направлениями вывоза считаются оффшорные зоны, в первую очередь Кипр, где ежегодно отмывается до 12 млрд долл. США. Активно используются также подставные фирмы в Швейцарии, Австрии, Лихтенштейне и странах Персидского залива.

На эффективности борьбы с легализацией незаконных доходов серьезно сказываются отсутствие необходимой законодательной базы, просчеты в государственной системе контроля, недостатки во взаимодействии правоохранительных и контролирующих органов. К таким неутешительным выводам пришли органы прокуратуры, обобщившие практику следствия в сфере экономической деятельности.

На сегодня Россией не ратифицирована Страсбургская конвенция 1990 года «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» и не решен вопрос о присоединении нашей страны к Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Не в полной мере урегулирован вопрос о взаимодействии правоохранительных органов России по выявлению фактов отмывания денежных средств, полученных незаконным путем, с соответствующими органами стран СНГ и стран, входящих в Совет государств Балтийского моря.

Согласно УК РФ, легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем, является совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными преступным путем, а равно использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Результаты изучения практики привлечения к уголовной ответственности за преступления, предусмотренные ст. 174 УК РФ, показывают, что основные источники незаконных доходов - злоупотребления при приватизации и акционировании, взяточничество, контрабанда, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, незаконный сбыт запрещенной к обороту продукции, незаконные операции с ценными бумагами, нарушение авторских и смежных прав, незаконное пользование природными ресурсами и т. д. Однако пальма первенства принадлежит все же хищениям.

Законодательное регулирование ответственности за отмывание «грязных» денег необходимо прежде всего в интересах борьбы с организованной преступностью. Способы отмывания различны. Наиболее широко они используются в торговле наркотиками и оружием, мошенничестве, террористической деятельности, вымогательстве, проституции, торговле контрабандными и украденными товарами. Колоссальные средства, полученные от указанной запрещенной деятельности, преступники стремятся легализовать, придать им видимость легитимной прибыли. Наличные деньги могут превратиться в другие ценности, например, во вклады в банки, в недвижимость (затем недвижимость продается и средства, полученные от продажи, становятся легальными).

Следует признать порочной практику некоторых органов предварительного следствия, которые часто исходят из того, что лицо (лица), добывшее деньги или иное имущество посредством совершения хищения в различных формах (статьи 158-162 УК РФ), а затем сбывшее похищенное, во всех без исключения случаях наряду с хищением несет ответственность по ст. 174 УК РФ.

Поверхностный подход органов предварительного расследования к определению признаков преступлений, предусмотренных ст. 174 УК РФ, приводит к вынесению судами оправдательных приговоров. При этом суды отмечают, что действия подсудимых, совершивших, скажем, хищения и использующих похищенное в своих личных целях без осуществления каких-либо действий, направленных на придание легитимности похищенному, охватываются основным составом преступления (хищением), поэтому дополнительная квалификация по ст. 174 УК РФ не требуется.

Определенные сложности у оперативных и следственных работников при квалификации деяний по ст. 174 УК РФ вызывает используемая в этой статье терминология, не характерная для уголовного права и недостаточно раскрытая в данной норме. Трудности возникают в связи с использованием таких понятий, как «финансовые операции», «другие сделки», «приобретение денежных средств или иного имущества заведомо преступным путем», «иная экономическая деятельность», «крупный размер».

Возбуждение большинства уголовных дел по ст. 174 УК РФ стало возможным из-за того, что в диспозиции данной нормы не содержится никаких указаний о размерах финансовых операций, за которые наступала бы ответственность при легализации денежных средств и имущества, добытых незаконным путем. Размер финансовых операций и сделок определяется лишь приблизительно.

Данный пробел в уголовном законодательстве затрудняет практику применения ст. 174 УК РФ. Согласно положениям этой статьи не исключается возможность привлечения к уголовной ответственности лиц, совершивших легализацию незаконных доходов, сумма которых превысила 1 МРОТ (мелкое хищение - ст. 7.27 КоАП РФ). Отсутствие четкого суммарного критерия легализации приводит к различным толкованиям размера финансовых операций при легализации незаконно приобретенного имущества и к необоснованному возбуждению уголовных дел. Размер финансовой операции или имущественной сделки по уголовным делам данной категории, как правило, следователи определяют исходя из ущерба, причиненного преступлением, а не количеством легализованных средств.

В настоящее время, руководствуясь нормами уголовного законодательства, предусматривающими размер ущерба в экономических преступлениях, превышение которого влечет уголовное преследование, и исходя из целей введения законодателем в УК РФ данного состава преступления, целесообразно, на наш взгляд, установить конкретные размеры финансовых операций и сделок с незаконными доходами, проведя трехступенчатую градацию: простой состав - свыше 200 тыс. руб., квалифицированный состав - свыше 500 тыс. руб. и особо квалифицированный состав - свыше 1 млн руб.

Четкий конкретный размер, определяющий подобные операции (сделки) с незаконными доходами как уголовно наказуемые, приведет к единому толкованию и практике применения ст. 174 УК РФ.

Результаты анализа существующей правоприменительной практики приводят к выводам, подтверждающим, что принимаемые меры борьбы с экономическими преступлениями не отвечают реалиям сегодняшнего дня, когда преступления в сфере экономической деятельности всерьез угрожают устоям государства.

Разрешить проблему возможно путем усиления и ужесточения мер уголовного воздействия за экономические преступления. Однако многие нормы главы 22 УК РФ, по нашему мнению, обладают необоснованной либерализацией, не отвечают мировой практике и сложившейся криминальной ситуации в стране. В частности, ст. 174 УК РФ по характеру и степени общественной опасности не соответствует категории преступлений средней тяжести.

Большинство практиков, не согласных с действующей нормой в связи с ее пробельностью и разноречивостью, предлагают провести законодательное усовершенствование статьи, раскрыв ее основные признаки и понятия. Государственная дума приняла Федеральный закон от 07.08.2001 № 121-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”». Этим законом была введена в уголовное законодательство ст. 174.1 и изменена редакция ст. 174, но признаки новых составов преступлений, по нашему мнению, еще более казуистичны, что однозначно затруднит применение принятых норм и ослабит, а не усилит, как это было задумано законодателем, борьбу с рассматриваемым явлением.

Борьба с легализацией преступных доходов - это составная часть борьбы с международной организованной преступностью. Поскольку перемещение и размещение средств организованных преступных структур за рубеж является обязательным условием их отмывания, то для успешного противодействия данному виду преступности необходимо международное сотрудничество. Противодействие криминальным группировкам в процессе расследования случаев легализации преступных доходов - вот наиболее эффективный способ борьбы с ними, поскольку именно так подрывается материальная основа их функционирования. Для России, США и других стран отмывание денег связано в основном с перемещением их за рубеж с использованием оффшорных банков и компаний. Способы отмывания при этом практически не отличаются друг от друга.

По мнению аналитиков, процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах (этап размещения). Второй этап заключается в проведении финансовых операций, цель которых - сокрытие преступного происхождения доходов (этап преобразования). На третьем этапе «очищенный» капитал возвращается преступнику в виде денежных средств, имущества или имущественных прав (этап консолидации). Классические схемы отмывания денег включают в себя операции с наличностью, злоупотребление услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры. В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением оффшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских («альтернативных») систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

Суть процесса отмывания денег затрагивает важные вопросы, связанные с взысканием налогов. По мнению зарубежных специалистов, до тех пор пока существует возможность наживать деньги незаконными способами, преступники будут стараться скрыть их от тщательной проверки органами власти, в том числе налоговыми органами. После завершения отмывания денег необходимость в этом отпадает. Несмотря на то что при уклонении от уплаты налогов и при отмывании денег используются схожие методы и эти процессы могут быть взаимодополняющими, важно понимать, что по своему действию они совершенно разные. В целом при уклонении от уплаты налогов либо скрывается само существование законно полученного дохода (например, если он поступает в виде наличности), либо маскируется его характер (путем оформления таким образом, чтобы доход попал в категорию, не подлежащую налогообложению). В обоих случаях законный доход превращается в незаконный. При отмывании денег происходит обратное: незаконно полученному доходу придается видимость законного. Кроме того, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег совершенно по-разному сказываются на финансовом положении страны.

Международный опыт показывает, что регулирующие органы должны располагать достаточно широкими полномочиями для осуществления контроля финансовых институтов, для сбора и передачи информации о подозрительных сделках. Практика также показывает, что эффективность борьбы с отмыванием денег тесно связана с возможностью доступа регуляторов к необходимой информации даже при наличии в законе положений о коммерческой и банковской тайне. Обязательным условием в этом случае должно быть соблюдение регуляторами требований конфиденциальности полученной информации.

По мнению специалистов Интерпол/ФОПАК, отмывание денег определяется как любое действие или покушение, предпринимаемое с целью сокрытия или маскировки подлинного характера незаконно полученных доходов таким образом, чтобы эти доходы выглядели как происходящие из законных источников. Американские специалисты отмечают, что термин «отмывание денег» включает в себя различные методы, при помощи которых преступники маскируют источник, происхождение и права собственности применительно к незаконно полученным деньгам посредством участия в сделках, которые позволяют этим деньгам выглядеть так, как будто они получены из законного источника.

Неприменение государством правовых мер для противодействия легализации незаконно полученных доходов способствует криминализации экономических связей (по некоторым данным, в настоящее время под контролем преступных формирований находится около 70% банков страны), в хозяйственную жизнь проникают нравы преступного мира, что угрожает государственной безопасности Российской Федерации. В странах, где есть большой опыт борьбы с организованной преступностью, разработана эффективная система мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Прежде всего ищут и отсекают деньги преступной организации, которые составляют финансовую основу ее деятельности, отмываются и идут на воспроизводство преступного бизнеса. Именно поэтому исключение возможности распоряжаться полученными таким образом доходами становится одним из методов предупреждения и пресечения корыстных правонарушений, разрушения финансовой базы организованной преступности, а также способствует оздоровлению экономики.

Библиография

1 См.: Коротков А., Завидов Ф., Попов И. Преступления в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих и иных организациях // Право и экономика. 2000. № 7. С. 57.

2 См.: Лазутин А.Ю. Отмывание денег: традиционные формы, современные тенденции. Интерпол // Информационно-аналитический бюллетень национального центрального бюро Интерпола в России. Вып. 2 (28)/2004. С. 17.

3 Более подробно о способах отмывания денег в США см.: Кузнецова Н.Ф., Багаудшова С.К. Контроль над легализацией преступных доходов США / Вестник МГУ. Сер. 11, Право. 1997. № 6.

4 См.: Борьба с отмыванием денег: Международный опыт и уроки для России. Аналитические материалы / Сб. ФСНП России. - М., 2005. С. 66-68.

5 См.: Финансовые убежища, банковская тайна и отмывание денег // Информационный бюллетень по вопросам предупреждения преступности и уголовного правосудия. - ООН, Нью-Йорк, 2003. № 34-35. C. 6-7.

6 См.: Борьба с отмыванием денег. Указ. изд. С. 73-74.

7 См.: Оперативная сводка о деятельности по отмыванию денег в Российской Федерации Интерпол/ФОПАК: Американская ассоциация юристов. Министерство юстиции США. Совместный проект по оказанию содействия реформе уголовной юстиции // Подборка сравнительно-правовых материалов по вопросам борьбы с экономическими преступлениями. - Тамбов, 2005. С. 166.

8 Джозеф А., Бекнер Б., Бекнер М. Уголовное преследование за «отмывание денег» в США: Американская ассоциация юристов. Министерство юстиции США. Совместный проект по оказанию содействия реформе уголовной юстиции // Подборка сравнительно-правовых материалов по вопросам борьбы с экономическими преступлениями. Указ. изд. С. 201-203.

Поделитесь статьей с коллегами:

Большинство разводов сопровождается разделом имущества – делятся квартиры, машины, мебель и бытовая техника. Но нередко у супругов имеется в банке счёт – лицевой, брокерский или депозит, или же дома может храниться крупная сумма денег, вырученная от продажи дачи, ещё до начавшихся семейных разногласий. Как осуществляется раздел банковских вкладов при разводе и наличных денег будет рассмотрено в настоящей статье.

Правовые основания

Денежные средства как в наличной форме, так и находящиеся на банковских счетах, закон относит к совместно нажитому имуществу (п. 2 ст. 34 Семейного кодекса РФ). При этом не играет роли на чьё имя открыт счёт и кто конкретно за время брака вносил на него деньги.

Раздел денежных средств при возможном разводе осуществляется по общему принципу, при котором доли супругов являются равными (п. 1 ст. 39 Семейного кодекса РФ).

Однако жизнь не так однозначна, как законодательные положения. Раздел денежных вкладов имеет много нюансов на практике, наиболее распространённые из которых будут рассмотрены далее.

Раздел наличных денежных средств

Казалось бы, никаких сложностей при разделе наличности быть не должно – взяли имеющуюся сумму и распределили пополам, однако можно столкнуться со следующими ситуациями:

1. Денежные средства скрыты вторым супругом.

Проблема состоит в том, что порой недобросовестный супруг, при приближении развода, пытается вывести такие деньги из раздела. При этом другому супругу необходимо будет доказать, что заявляемая им к разделу сумма имела место быть. Удаётся это далеко не всегда, поскольку второй супруг отрицает наличие денег вообще или указывая, что они уже были потрачены ранее на нужды семьи.

Для доказывания факта наличия денег можно представить суду:

выписки с банковского счёта о снятии средств с совместного вклада;
договоры купли-продажи (например, когда деньги были получены от продажи совместного имущества);
справки о доходах супругов (когда заработная плата супругов значительна, однако никакого имущества они не приобретали, никуда не тратили, потому что копили на что-то определённое);
показания свидетелей.

2. Денежные средства потрачены вторым супругом.

Иногда, при грядущем разводе, супруг, дабы не делить накопленные средства, может потратить всю сумму на собственные нужды или приобретя какое-либо имущество либо по завышенной цене, либо то, на приобретение чего второй супруг никогда не дал бы своего согласия.

При такой ситуации у второго супруга возможны следующие варианты действий:

доказывать факт того, что деньги были потрачены супругом на его личные нужды, а не в интересах семьи, просить взыскать половину потраченного.
Оспаривать совершённую сделку, как заключённую без согласия второго супруга, просить её расторгнуть. При удовлетворении этих требований и возврате денег покупателем, делить возвращённую сумму.

Судебная практика

Цыплов К.И. просил суд признать недействительной сделку по покупке здания склада, совершённую его женой Цыпловой О.В. Суду истец пояснил, что с женой находится сейчас в состоянии развода. Ранее супруги продали общий автомобиль, получив за него 1 000 000 руб. Цыплова О.В. потратила именно эти деньги на приобретение склада, однако он на эту сделку согласия не давал.
Считает данную сделку недействительной, поскольку склад приобретён у Пискунова П.Р., который приходится Цыпловой О.В. родственником (дедом). В договоре указана сумма 1 000 000 руб., но рыночная стоимость здания не превышает 400 000 руб., поэтому при разделе его, как совместно нажитого, он получит не более 200 000 руб. Кроме того, ранее Пискунов П.Р. обещал это здание склада подарить его жене, своей внучке. Таким образом, договор должен быть расторгнут, как заключённый с целью не делить между супругами 1 000 000.

Суд, оценив все доводы Цыплова К.И., проведя оценку склада, заслушав свидетелей, иск удовлетворил. После этого, с Цыпловой О.В. были взысканы 500 000 руб.

Раздел вкладов

Далеко не любой вклад, имеющийся у мужа или жены, подлежит разделу при расторжении брака, даже если он был открыт в период их семейной жизни.

Подлежат разделу

1. Вклад, открытый во время супружества на имя мужа или жены, пополняемый за счёт доходов супругов, расценивается как совместно нажитое и подлежит разделу.

При этом не будет играть никакой роли на чьё имя открыт счёт, кто конкретно его пополнял и чьи заработки имели больший размер.

Данное правило действует также при ситуации, когда мужем или женой счёт открыт втайне от второго супруга, деньги вносились без его ведома, например, от премиальных или подработок.

Даже если один из семейной пары не работал по уважительным причинам, поскольку занимался домашним хозяйством и воспитанием детей либо был нетрудоспособен по состоянию здоровья, а обеспечением семьи занимался исключительно один супруг, вклад будет считаться совместно нажитым и будет поделён в равных долях.

2. Брокерский счёт.

При передаче брокеру общих денежных средств супругов для совершения сделок с ценными бумагами, весь доход, полученные по таким сделкам, брокер направляет на специальный брокерский счёт. Все средства, имеющиеся на брокерском счёте, относятся к приобретённым в период брака и подлежащим разделу, как совместно нажитое имущество. Никаких исключений по брокерским счетам закон не содержит.

3. Вклад открыт до брака, но за период семейной жизни на него вносились деньги.

Если счёт открыт на имя одного из супругов до его женитьбы или замужества, однако данный счёт пополнялся за время совместной жизни общими супружескими средства, разделу будет подлежать та сумма, которая была внесена за период брака. Также разделу подлежат проценты, начисленные на эту сумму.

4. Вклад открыт во время брака, один из семейной пары, без согласия другого, снял всё, находящееся на счёте.

При такой ситуации второй супруг должен заявлять требования о распределении уже не вкладов, а наличных средств, как описано в предыдущем разделе. При этом необходимо представить суду выписку со счёта о снятии денег.

Не подлежат разделу

1. Вклад открыт до брака.

Если счёт открыт на имя мужа или жены до официальной регистрации брака, всё находящееся на данном счёте является личной собственностью вкладчика, что следует из положений ст. 36 Семейного кодекса РФ).

Даже если во время брака средства со счёта снимаются и открывается другой в этом же или ином банке (например, для получения более высокого процента по вкладу), денежные средства остаются личной собственностью владельца вклада.

Исключение составляют случаи пополнения средствами, являющимися общесупружескими. В данной ситуации делится поровну только та часть вклада, которая была пополнена из средств семьи.

2. Вклад пополнен личными средствами одного из супругов.

Если на счёт были внесены подаренные или унаследованные мужем или женой деньги, а также средства, полученные от продажи подаренной, унаследованной или личной собственности, он является собственностью вкладчика (ст. 36 Семейного кодекса РФ).

3. Вклад открыт в период официально оформленных отношений, но после фактического прекращения семейной жизни.

Практически никогда официально оформленный развод и фактический распад семьи не совпадают во времени. Нередко люди расстаются за месяцы, а иногда и годы до официальной регистрации расторжения брака.

За этот период у каждого супруга может появиться новое имущество или будут накоплены денежные средства. Закон исходит из того, что всё нажитое каждым из семейной пары за этот период должно стать его личной собственностью и делиться при разводе не должно.

Поэтому, если муж или жена открывает счёт после прекращения совместной жизни с супругом, но до оформления развода, вклад разделу подлежать не будет, при условии, что внесены будет средства, заработанные после расставания.

Если же на такой вклад положены деньги, скопленные за время совместной жизни или вырученные от продажи супружеской собственности, имущество подлежит разделу.

4. Вклад, открытый на имя общих детей.

Если родители открывают счёт на имя своего общего ребёнка и вносят на него деньги, при их разводе такой вклад не подлежит разделу (п. 5 ст. 38 Семейного кодекса РФ). Всё внесённое на счёт ребёнка принадлежит исключительно ему.

Данное правило действует только по отношению к общим детям супругов. Если же счёт открывается на имя ребёнка только одного из пары, даже если он воспитывается супругами совместно и на внесение денег на счёт имелось согласие неродного ребёнку супруга, при разводе такой вклад включается в совместно нажитое имущество и должен быть разделён между супругами поровну.

Порядок раздела

Брачный договор

Супруги, ещё только планируя пожениться или же уже состоя в браке, могут заранее урегулировать все финансовые вопросы, которые могут возникнуть при возможном разводе. Достигается это путём заключения брачного договора, оформленного нотариусом (ст. 41 Семейного кодекса РФ).

В данном соглашении супруги могут установить, что вклады будут принадлежать тому из супругов, на чьё имя они открыты, независимо от источника пополнения. Также возможно установление иного, чем предусмотрено законом, пропорционального деления денежных средств на вкладах, например, тому, с кем остаются проживать дети, отойдёт 2/3 вкладов.

Добровольный

Когда супруги, прекращая семейные отношения, сохраняют способность самостоятельно решить все имущественные вопросы, самым разумным будет договориться о разделе всего совместно нажитого, в том числе денег и вкладов, оформив достигнутые договорённости соглашением. Документ обязательно должен быть составлен и удостоверено нотариусом, иначе он не будет иметь юридической силы, порядок раздела, закреплённый в нём, нельзя реализовать даже через суд (п. 2 ст. 38 Семейного кодекса РФ).

При заключении такого добровольного соглашения супруги могут прописать любой, устраивающий их порядок раздела имущества и вкладов.

Судебный

Когда разводящаяся пара не хочет или не может самостоятельно решить, как им поделить своё нажитое в браке имущество, необходимо обращаться в суд.

Исковое заявление

Для осуществления раздела денег и вкладов необходимо подать исковое заявление в суд. Заявление может содержать как отдельное требование произвести раздел вклада или определённую сумму денег, так и быть соединено с требованием о разводе, взыскании алиментов, разделе другого имущества.

Иск о разделе банковского вклада между супругами подаётся мировому судье, если нужно разделить вклад, доля истца в котором не превышает 50 000 руб., в районный суд – при превышении этой суммы. Обращаться нужно к суду по адресу проживания ответчика. Если одновременно взыскиваются алименты, возможно подать иск по адресу истца, а если истец также просит поделить какое-либо недвижимое имущество – в таком случае подача происходит по адресу нахождения такой собственности.
К тому же необходимо заплатить госпошлину, которая рассчитывается исходя из суммы вклада, на которую претендует истец.

Образец иска можно взять в Интернете или же обратиться за его составлением к юристу. При самостоятельном написании, в заявление обязательно необходимо включить следующее:

Наименование районного суда или мирового судьи, куда подаётся иск.
Ф.И.О. истца и ответчика, их адрес, можно указать номера телефона, адреса электронной почты.
Наименование банка, который необходимо привлечь третьим лицом, и его адрес.
Наименование «Исковое заявление».
Цена исковых требование (сумма, которую истец просит разделить).
Описание ситуации (состояние в браке или оформленный развод, заключение брачного договора, иные конкретные обстоятельства дела).
Перечисления вкладов или указание суммы наличных денежных средств, поделить которые просит истец.
Ссылки на нормы права (ст. 34, 38, 39 Семейного кодекса РФ).
Требование произвести раздел денег и вкладов поровну с указанием конкретной суммы.
Перечень документов, прилагаемых к заявлению.
Дата, подпись.

К иску нужно приложить следующие документы:

Квитанцию или чек об оплате госпошлины.
Документы о браке и разводе (если оформлен).
Выписки из банка об открытых вкладах.
Документы, подтверждающие существование определённой суммы наличности (например, договор купли-продажи, банковские выписки о закрытии счёта и снятых средствах и проч.)
Доверенность на представителя (при его участии в деле).
Копия иска с приложениями для ответчика и банка.

Установление всех открытых вкладов.

Бывает так, что муж или жена не осведомлён обо всех финансовых делах своего супруга, совершаемых с их семейной собственностью. При разводе в иске нужно указать все вклады, с наименованием банка и номерами счетов, которые подлежат разделу. Однако иногда у супруга таких данных попросту нет.

Получить их самостоятельно не представляется возможным, поскольку такие данные относятся к банковской тайне. Сам банк откажет в предоставлении подобной информации.

Для установления всех счетов, подлежащих разделу, нужно заявить суду ходатайство о направлении запроса во все банки о предоставлении сведений по открытым на имя супруга счетам.

После получения ответов, если будут выявлены вклады, о которых истец не знал, необходимо увеличить сумму исковых требований, прося разделить и выявленные вклады. При этом будет необходимо доплатить госпошлину.

Обеспечительные меры (наложения ареста на счёт).

Чтобы предотвратить недобросовестные действия со стороны непорядочного супруга, который может, узнав о предстоящем судебном процессе, снять со счёта все деньги, необходимо запросить у суда применение обеспечительных мер. В данном случае нужно просить наложить арест на счёт. После этого денежные средства будут продолжать поступать на счёт, однако с него нельзя будет снимать деньги, а также закрыть.

Для наложения ареста нужно подать ходатайство суду. Сделать это можно как в самом тексте иска, так и отдельным документом. Само ходатайство можно подать как вместе с иском, так и в любое время после этого, до вынесения судом решения. В ходатайстве обязательно нужно указать банк, где открыт вклада и номер счёта.

Если истец этой информацией не располагает, то нужно заявить ходатайство об истребовании данных об открытых счетах на имя ответчика из банков. После получения этой информации уже заявлять ходатайство о наложении ареста.

1. Завладение чужим имуществом или приобретение

права на имущество путем обмана или злоупотребления

доверием (мошенничество) наказывается штрафом до пятидесяти не облагаемых

налогом минимумов доходов граждан, или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением

свободы на срок до трех лет.

Мошенничество, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц, или причинившее

значительный ущерб потерпевшему, наказывается штрафом от пятидесяти до ста не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, или ис420

правительными работами на срок от одного до двух лет,

или ограничением свободы на срок до пяти лет, или лишением свободы на срок до трех лет.

3. Мошенничество, совершенное в крупных размерах,

или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники,/ наказывается лишением свободы на срок от трех до

Восьми лет.

4. Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, наказывается лишением свободы на срок от пяти до

двенадцати лет с конфискацией имущества.

В отличие от других форм похищений, при мошенничестве виновный использует обман или злоупотребление доверием потерпевшего, после чего он завладевает чужим

имуществом либо приобретает право на такое имущество.

Предметом мошенничества может быть не только имущество, но и право на него. Под правом на имущество

следует понимать, например, право собственности лица на

принадлежащее ему имущество (например, право наследования имущества).

1. Обман или злоупотребление доверием в данном преступлении являются способом завладения чужим имуществом либо способом приобретения права на имущество. Потерпевший под влиянием обмана сам передает имущество преступнику, полагая, что последний имеет право

на получение этого имущества. Приобретение права на

имущество предполагает приобретение лицом, одним из

указанных способов правомочий собственника (пользование, владение и распоряжение имуществом). Главным образом, это приобретение различных документов, посредством которых возможно получить имущество.

Обман при мошенничестве - это ложное утверждение

виновным о том, что заведомо не соответствует действительности, либо в умышленном умолчании о фактах, сообщение которых было обязательно. Обман может иметь место относительно: предмета (его цены, качества, количества и т.п.), личности (его должностного или общественного

положения, профессии и т.п.) и др.

Существуют различные способы обмана: виновный изменяет внешний вид предмета (например, выдает медную

монету за золотую), подает подделанные документы для

получения имущества или денег (лотерейные билеты, чеки, накладные и т.п.), выдает себя за лицо, имеющее право на получение имущества или денег (например, выдает

себя за инкассатора, представителя собственника имущества и т.п.), умалчивает об обстоятельствах, имеющих в

определенных случаях существенное значение (получение

пособия на умершего родственника), и др.

Злоупотребление доверием при мошенничестве представляет собой своеобразноую форму обмана, которая выражается в недобросовестном использовании преступником доверия, оказываемого ему потерпевшим. Потерпевший передает имущество преступнику, исходя из доверия

к последнему и ложной уверенности в правильности и добросовестности его действий. При этом преступник своим

поведением вызывает к себе доверие потерпевшего или

пользуется таким в силу сложившихся между ними взаимоотношений (аванс за еще не завершенную работу, получение денег взаймы и т.п.).

В случае, когда потерпевший в связи с возрастом, физическими или психическими, а также иными обстоятельствами не мог правильно оценить характер, содержание и

значение своих действий либо руководить ими, то передачу им имущества или права на имущество нельзя квалифицировать как добровольную. Такого рода завладение

имуществом при наличии необходимых оснований следует квалифицировать по ст. 185.

Мошенничество обладает определенными признаками,

которые позволяют отграничить данное преступление от

других форм похищения:

1) лицо, которое передает виновному имущество

(право на имущество), заблуждаясь, считает, что получение - передача имущества является правомерной, и

оно добровольно его передает виновному,

2) лицо, передающее виновному имущество, не

осознает факта преступления,

3) вместе с передачей имущества (права на имущество) виновному передаются и все полномочия собственника (или их часть).

Мошенничество отличается от кражи тем, что при совершении кражи виновный также может использовать обман, но для облегчения доступа к имуществу (например, к

охраняемому имуществу), а при мошенничестве обман необходим для непосредственного получения имущества.

Преступление признается оконченным с момента фактического перехода имущества или права на имущество в

пользу виновного.

2. Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом, корыстным мотивом и целью завладения чужим имуществом или правом на имущество.

3\ Субъект преступления - физическое вменяемое лицо с 16 лет.

4. О понятиях -повторность-, -предварительный сговор группой лиц-, -особо крупный размер- и -организованная группа- - см. комментарий к ст. 185.

К электронно-вычислительной технике следует отнести компьютерную технику, электронные весы и другие

подобного рода электроприборы.

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК). Закон устанавливает ответственность за совершение финансовых операций и других сделок, с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Квалифицирующие признаки разделяются на две группы. Первая - совершение преступления группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения * . Вторая - совершение деяния организованной группой или в крупном размере. Наличие последних определяется судом.

* См. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. Ю . И. Скуратова и В. М. Лебедева (ст. 16, 35, 201, 255).

Статья 174 УК РФ является новой. Криминализация предусмотренного ею деяния произошла в результате длительных, до сих пор не оконченных дискуссий, в ходе которых взвешивались позитивные и негативные последствия введения соответствующего уголовно-правового запрета, а также под влиянием зарубежного законодательства, действующего в иных социально-экономических условиях.

Цель запрета состоит в охране экономической системы страны и прежде всего денежного обращения от поступления больших объемов неконтролируемых денежных средств либо иного имущества, а также в предупреждении преступной деятельности, направленной на извлечение прибыли и осуществляемой организованными преступными группами или не входящими в них преступниками.

Социально-поведенчески преступление состоит в том, что доходы от наркобизнеса и иных преступлений, средства, укрытые от налогов, получают с помощью других лиц (не участвовавших в их приобретении) легальный статус и могут свободно использоваться по усмотрению получившего их лица.

Состав преступления по данной статье построен сложно. Он предполагает совершение одним лицом предшествующего деяния, т. е. приобретения имущества заведомо незаконным путем, затем совершение другим лицом основного деяния, в которое входит либо проведение субъектом данного преступления финансовых операций и других сделок с имуществом, являющимся предметом предшествующего деяния, либо в использовании этого имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности. :

Технически данный состав преступления построен аналогично ст. 208 УК РСФСР "Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем" и ст. 175 УК РФ с таким же названием. Однако формулировки состава преступления ст. 174 УК РФ значительно менее определенны.

Объективная сторона преступления. Преступление считается оконченным в момент проведения операции, признаваемой финансовой, или другой сделки, которые приводят к результату, желательному для участников (перевод денег, приобретение конвертируемой валюты и др.), либо в момент заключения сделки, который определяется гражданским законодательством в зависимости от характера сделки.

Данный состав преступления не предполагает наступления общественно опасных последствий, но осознание общественно опасных действий виновным включает представление о наступающих последствиях и безразличное отношение к ним.

Приобретение имущества заведомо незаконным путем представляет собой завладение имуществом либо получение фактических прав на него без необходимых правовых оснований, в частности, путем недействительной сделки, совершения преступления, неосновательного обогащения, незаконной переработки, самовольной постройки и другим способом.

Такое понимание незаконности соответствует тексту закона, однако нуждается в ограничительном толковании. Незаконность должна состоять в нарушении уголовно-правового запрета, иначе применение данной статьи будет незаконным согласно п. 2 ст. 14 ввиду отсутствия общественной опасности деяния.

Заведомостъ незаконного приобретения означает, что в отношении приобретения лицо действовало с прямым умыслом, безусловно зная о том, что способ, каким оно приобретает; денежные средства или иное имущество, является незаконным. Понятие заведомости при этом относится также и к основному преступлению.

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконно, как и использование указанных средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, по сложившейся практике образует основное деяние, предусмотренное данной статьей.

Понятие финансовых операций приобретает юридическое значение в контексте финансовой деятельности, охватывая, в частности, расчетные, депозитные и иные операции. Другие сделки в соответствии с гражданским законодательством – это все действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст. 153 ГК). В контексте данной статьи законодатель рассматривает финансовые операции как вид сделок, поэтому не является их совершением издание и исполнение актов государственных органов и органов местного самоуправления, а также их исполнение должностными лицами, хотя бы эти действия и были связаны с использованием средств, указанных в данной статье.

Не соответствует целям данной статьи признание финансовой операцией сделок незначительных по объему, например оплаты квартиры главой семьи из средств, заведомо приобретенных незаконным путем одним из членов данной семьи. В то же время перевод банком денежных средств для приобретения недвижимости образует финансовую операцию.

Денежные средства или иное имущество для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности используются лицом, действия которого представляют собой легализацию средств в интересах добывшего их лица, а не тем, кто приобрел их заведомо незаконным путем.

Иной экономической деятельностью в контексте данной статьи следует считать деятельность, не имеющую извлечение прибыли в качестве основной цели, но требующую затрат денежных средств или использования иного имущества для достижения других целей, например охраны здоровья, оказания юридической помощи и т. д. *

* См. ст. 2 Федерального закона от 12 января 1996 г. "О некоммерческих организациях" // СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.

Целесообразность разграничения предпринимательской и иной экономической деятельности состоит в том, что некоторые виды деятельности, требуя значительных затрат и предполагая оплату труда и получение различных выгод, все же не признаются предпринимательскими.

Использование указанных денежных средств означает совершение любых видов сделок или иных активных действий, включая переработку иного имущества, в целях осуществления предпринимательской или иной.экономической деятельности, т. е. заключение договоров купли-продажи, кредитование, оплату произведенных работ или услуг. Спорным является отнесение к указанной деятельности помещения денежных средств на депозит с целью извлечения прибыли.

Использование денежных средств или иного имущества является оконченным преступлением в момент совершения образующих его действий.

Субъектом преступления является лицо, достигшее 16-летнего возраста и совершающее финансовые операции или другие сделки. Лицо, приобретшее денежные средства или иное имущество заведомо незаконным путем, отвечает за деяние, состоящее в таком приобретении.

Субъективная сторона данного преступления - прямой умысел и цель легализации. Субъект преступления осознает общественную опасность своих действий, заведомо зная о незаконном происхождении денежных средств или имущества, и желает совершить с ними финансовую операцию либо другую сделку.

Цель легализации хотя прямо не указана в тексте статьи, но вводится в качестве обязательной ее названием - "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем". Лицо преследует цель не удовлетворения своих потребностей за счет чужой преступной деятельности и не смену незаконного владельца, а создание возможностей прежнему владельцу реализовать результаты его незаконной деятельности.

К содержанию Уголовное право России

Смотрите также:

Возможно, будет полезно почитать: